今年起清查所有境外國(guó)外賬戶，如何規(guī)避？

今年起國(guó)家要清查所有境外國(guó)外賬戶了，如今不僅開(kāi)設(shè)國(guó)外賬戶的難度加大，對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶的客戶，也有被銀行封戶的風(fēng)險(xiǎn)。如何維護(hù)好已開(kāi)設(shè)的國(guó)外賬戶呢？

維護(hù)國(guó)外賬戶5要素

最近一段時(shí)間很多客戶朋友都在關(guān)心的問(wèn)題就是：從今年1月1日起，中國(guó)將清查所有境外國(guó)外賬戶和資產(chǎn)。我們大體知道了幾乎所有的銀行現(xiàn)在都在清理國(guó)外賬戶，其實(shí)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)早就開(kāi)始了，并不是今年才開(kāi)始，并且大大提高了開(kāi)設(shè)賬戶的要求和門檻?。ㄏ嚓P(guān)閱讀：香港銀行開(kāi)戶攻略）

那么問(wèn)題來(lái)了，如何才能避免已經(jīng)在使用的國(guó)外賬戶不被注銷，凍結(jié)和降權(quán)呢？

根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)，在這里分享五個(gè)要點(diǎn)供大家參考。

關(guān)于注銷，凍結(jié)和降權(quán)，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)的。但是如果注意了這五個(gè)方面的內(nèi)容，應(yīng)該可以避免掉一大部分機(jī)會(huì)您的賬戶被封和降權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。

一、背景真實(shí)，正常交易

這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的國(guó)外公司和賬戶，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

二、不與高危地區(qū)國(guó)家交易

就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或國(guó)外賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。

比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

三、盡量少或不與個(gè)人交易

以前國(guó)外賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。

但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。

四、不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生

一種是長(zhǎng)時(shí)間不用。賬戶開(kāi)著，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。（注：如果您注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷。）

五、不要參與非法交易

如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢之類的，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。錢肯定是沒(méi)有了。

這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。

因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。這個(gè)一定一定要注意??！

其實(shí)國(guó)家還是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的。

國(guó)外賬戶的管控越來(lái)越嚴(yán)格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的；其次才是國(guó)外賬戶的逃問(wèn)題。

所以，希望每一位有國(guó)外賬戶的外貿(mào)朋友在操作的過(guò)程中都能用心的維護(hù)好國(guó)外賬戶的操作，以便賬戶能夠順利的使用，畢竟現(xiàn)在國(guó)外賬戶新開(kāi)戶限制得非常嚴(yán)。
最后更新時(shí)間:2017-01-12 閱讀:341次

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