KYC等合規(guī)性審查重要性超出您想象

反洗錢 (AML) 規(guī)則由世界各地的國家和國際機構實施，金融機構受到廣泛的篩選和監(jiān)督職責。

 

AML與KYC到底是什么

 

AML全稱Anti-money laundering，意思是反洗錢。KYC全稱Know Your Customer，意思是了解您的客戶，與盡職審查意思相近。

 

集體反洗錢框架旨在打擊洗錢、恐怖主義融資和金融系統(tǒng)完整性風險。法律要求在以下行業(yè)工作的任何人都必須通過進行 AML 檢查來評估洗錢和恐怖主義融資的風險：信貸機構、金融機構、審計師、破產從業(yè)人員、外部會計師和稅務顧問、獨立法律專業(yè)人士、信托或公司服務提供商、房地產經紀人、高價值經銷商、賭場、開展加密資產活動的企業(yè)。如果您屬于這些受監(jiān)管的群體之一，則應遵守 AML 法規(guī)。

 

反洗錢檢查可確保您收到的資金不會來自非法或恐怖活動，而 KYC 檢查可準確驗證您的客戶和投資者的身份，以及他們的財務活動和他們可能帶來的任何危險。

 

AML和KYC有什么區(qū)別

 

AML 和 KYC 之間的區(qū)別在于，AML（反洗錢）是企業(yè)必須使用的一系列監(jiān)管流程的總稱，而 KYC（了解您的客戶）是 AML 的組成部分，涉及組織驗證其身份顧客。

 

反洗錢 (AML) 解決方案中的 KYC

 

大多數(shù)國家/地區(qū)的反洗錢立法要求企業(yè)建立和運行針對其特定業(yè)務需求定制的反洗錢軟件，并能夠應對其客戶或企業(yè)構成的特定威脅。企業(yè)的反洗錢計劃應使其更容易開展其運作所依據(jù)的反洗錢立法要求的功能篩選和監(jiān)控活動。與反洗錢相關的法律標準和篩選方法可能會根據(jù)金融犯罪的當前趨勢和金融當局的立法要求而改變。

 

KYC 流程應在接觸過程中進行，以確?？蛻羧鐚嵏嬷麄兪钦l以及他們所參與的業(yè)務。驗證客戶的身份需要檢查客戶的個人信息、客戶業(yè)務的性質，并確定有利的所有權。

 

KYC 還應貫穿整個商業(yè)關系，以確?？蛻舻娘L險狀況與公司有關他們的信息保持一致。反洗錢程序與 KYC 流程之間的關系應該是一種持續(xù)反饋。作為 AML 的一個子集，KYC 可用于根據(jù)公司的精確需求定制 AML 計劃，完善客戶風險概況并提高合規(guī)績效。公司可以使用專門的 KYC 軟件來處理身份驗證過程，使他們能夠自動優(yōu)先考慮高風險客戶，同時消除人為錯誤和誤報。

 

溫馨提示

 

1.我司所有KYC以及合規(guī)性審查程序都是依據(jù)公司注冊轄區(qū)以及國際組織機構FATF、OECD、EU等關于反洗錢、盡職審查、最終受益人、公司法、經濟實質法等法律法規(guī)執(zhí)行，是必要的保護我司以及我司所管理的所有企業(yè)利益的手段。

 

2.我司借助KYC軟件以及自身規(guī)范化流程對客戶進行審查，并不是不信任客戶或者為難客戶，相反，只有嚴謹合規(guī)化才能讓我司以及客戶持續(xù)穩(wěn)定經營，避免產生罰款或留下污點，影響公司上市和銀行貸款以及注銷等手續(xù)。

 

3.再次感激各位客戶的耐心與認真配合。

 

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